Кто снабжал деньгами полулегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России действовала ,целая подсистема «серых» транзитных переводов, в которой участвовали банки, популярные финтех-сервисы, армия букмекеров и запрещенных в странытранице онлайн-казино. Несмотря на миллиардные обороты, этому рынку годами удавалось сохраняться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто существовали его главные вратари и почему прямо сейчас он дотягивает первые дни.
Главное
- Почему рынок доходностей встал, а казино стали принимать только биткоины
- Как банки и платежные хостинги помогали выводить деньги казино и букмекеров из России
- Кто придумывал самые расчётливые модели для гемблинга
- Кто разрешил убрать к ладоням многомиллионный рынок ставок
Государство 15 годов боролось с миллиардным рынком полулегальных онлайн-казино и букмекеров, но все те годы блокировать их работу не ухитрялось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с игорным бизнесом вырос отдельный сильный сектор — разветвленная платежная сетиотреть для хайриска, инициаторам которой ухитрялось обойти все ограничения регуляторов.
В структурировании платежных схем участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые популярные платежные сервисы и двадцатки мультимедийных кошельков. На этом рынке существовали свои «серые кардиналы»: они придумывали схемы обхода ограничений, которые установляли власти, так, что поделать с подпольным азартным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года многомиллионный рынок доходностей неожиданно встал: казино и брокеры принимать платежи в данных валютах, кроме биткоина, а все экономические аорты оказались разом закупорены после спецоперации, которую провел против участников платежного рынка ЦБ.
По времени самая мощная за все годы работы этого бизнеса зачистка совпала с появлением близкого к антитеррористическим ведомствам ,нового игрока, который решил целиком перекроить игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести сотен казино, а оборот рынка превышал $6 млрд. Отрасль процветала, когда в декабре того же года Владимир Путин разрешил отвести под игорный бизнес специальные зоны, а на всей остальной территории странтраницы его запретить. Уже через полтора месяца существовал принят соответствующий закон.
Благодаря реализации публика картёжных игр расцвела в разы. Рынок быстро адаптировался к ,новой реальности: все, кто займлся питейным бизнесом, отошли в онлайн. А вместе с ними в интернете стали вырастать бизнесы, которые обслуживали гемблинг: длали софт, помогали приводить маршрутизатор и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России оставались вне закона. Сами они, чтобы обойти законодательство, начали повально получать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен (например, в Кюрасао). Но это не решало проблем с благоустройством платежей на счета казино за рубежом и в виде джекпотов форвардам — обратно. Все это тоже было под запретом. Впрочем, законодательство слабо поспевало за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетиотреть успешно адаптировались к любому ужесточению законодательства, придумывая все новые и новые схемы.
Большая зачистка
В марте 2021 года форумы, посвящённые зарубежным игрокам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как продолжать выплачивать за их услуги и исходатайствовать назад свои джекпоты — к тому моменту большая часть стандартных для рынка схем в одночасье перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и подпольные брокеры необходимость принявать деньги через карты и мультимедийные кошельки, и чуть ли не наихорошим средством платежей для ставок остался биткоин. Корреспондент The Bell в декабре попросить ставки в мельчайших онлайн-казино с помощью депозитных карт, мультимедийных кошельков и мобильных операторов, но все они принимали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот момент просто прекратила работу.
Причиной стала негаданная атака ЦБ на участников экономического рынка, которые помогали онлайн-казино и игрокам получать деньги от форвардов и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор отозвал лицензии у нескольких невысоких банков, посчитав, что они увлекались переводами легальных платежей в адрес онлайн-казино, тотализаторов и игорных контор.
Но настоящая паника на рынке завершилась прямо перед Новым годом, когда ЦБ перенёс предписание связанному с одной из крупнейших в России платежных структур Киви Банку. Регулятор фактически ему проводить платежи в пользу зарубежных оптовых компаний и перевести деньги на предоплаченные карты клиентских клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре большую часть зарубежных транзакций после проверки ЦБ вынуждена была и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (новоиспечённые «Яндекс.Деньги»).
О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно растолковали «эволюцией общего подхода ЦБ к интерпретации госрегулирования цифровых платежей и существенными концепциями по уменьшению контроля в областях киберпространства и межрегиональных платежей».
Но организаторам рынка этих радиосигналов очутилось достаточно: крупнейшие банки в начале 2021 года начали спешно выключать от обеспечения весь хайриск, узнали The Bell трое слушателей на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою лицензию. Но проверки продолжились. В мае 2021 года регулятор лицензию у НКО «РИБ», в начале августа — у , на нынешней неделе — у , приходившего в четвертую сотню. Летом проведять платежи в адрес английских форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в корпорации утверждают, что с проверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ обвинил в операциях с легальными онлайн-казино. Лицензии на этом доказательстве откликались и раньше, но никогда еще спрос не перетряхивали так решительно, хотя странностей на беззвучен хватало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года незначительной Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), приходивший по размеру капитала только в конец пятой сотни, неожиданно в руководители по доходам на спецкомиссиях за подстрочники без открытия счета. За третье полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ удивительный взлет партнёрством с крупными клиентами, но что это были за пользователи — детально не раскрывали. Банк был создан еще в 2006 году ВТБ и сейфом Вьетнама, в 2015 году — куплен частным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое внешнеполитическое прозвище на «Финтех».
Таинственные клиенты перетекли в «Финтех» из другого крохотного банка под названьем «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в достоверности повторил судьбутраницу своего преемника и в феврале 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один крошечной банк — «Онего». Оба футболиста специализировались на подстрочниках в адрес полулегальных онлайн-казино, игорных контор и тотализаторов, объяснил регулятор.
Кто стоял за всеми теми банками? Формально они не имели дружка к дружкау никакого отношения, но по косвенным критериям все же могли быть соединены между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно наблюдательный совет возглавил собственник 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в крупной платежной системе ООО «Бэст».
Совладелец и замдиректора «Бэст» Зара Срапян также была одним из акционеров банка «Финтех». Именно они и стали конкретными собственниками всех племянников «Воронежа», утверждают четверо рассказчиков The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его намеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скрылся от доказательства после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на последний год был задержан на Кипре, где поселялся с местным загранпаспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, далёкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий купили ,новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое участников платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных скрещений между акционерами банков и этой небанковской ипотечной организацией тоже не было: «Нарат» принадлежала 11 физлицам, 10 из которых владели равными пакетиками по 9,9%. Зато в ее комитет гендиректоров экс-управляющая добавочным обыском «Онего» «Кутузовский» и бывший замначальник шмиловадратного управления банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для картёжного бизнеса был завязан не только на мелких игроков. Они существовали лишь одним из звений в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино надлежащи существовали участвовать и крупнейшие банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — нелёгкая задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», боялись нарваться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем рискованных процедур «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом упоминается в отчете по итогам перепроверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главных проблем банков, которые работали с игорным бизнесом, существовало гарантировать так называемый мискодинг платежей. Каждой трансакции в платежных структурах присваивается MCC-код, обозначающий межотраслевую принадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино проступают шифром 7995, и проходить их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры могут тот код менять, маркируя перевод с карточки форварда не как платеж в адрес казино, а как, например, разрешенную сделку цифровой валюты, оплату игр или платеж в полулегальный интернет-магазин.
Карточных схем по выводу денег было очень много. Вот как выглядила одна из самых простых:
Когда платеж уходит с кредитной карты игрока, первым вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со стороны продавца. Для этого банк должен быть отключён к подсистемам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выступал один из крупных игроков, пересказывают трое слушателей The Bell на платёжном и платежном рынке. В отдельной сложности в выполнении таких платежей существовало задействуто несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы такие схемы работали, в банке надлежащ существовал сидеть ответственный менеджер, который видит хайриск-операции, но дает им ход под видом безопасных транзакций, объясняет один из источников. «Такой человек мог зарабатывать до 0,1% от объёма всех подобных операций. Все вместе это породило ужасную по объёму коррупционную схему», — утверждает он. Некоторые управленцы даже учреждали личные компании за рубежом, проводили их через комплаенс банка и подключали к ним казино.
Ответственность за проверку конечных отправителей платежа большие банки умели на себя не брать, взваливая ее на первое звенье в цепочки — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом свойстве можетбыли выступать «Онего», «Финтех» и еще с десяток других банков из второй или четвертой сотни).
Мелкие банки подключались к специальным платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие вывод денег за границу. Деньги в результате выяснялись либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого применялись литовские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка оставлял себе комиссию (до 1%) и так быстро вырывался в общенациональные главари по налогам на комиссиях за переводы без закрытия счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь работал сложной подход: выкупить новую лицензию можно примерно за один капитал банка, и аккредитаций на закупку хватало, — объясняет один из участников платежного рынка. — А оборонялась эта сделка примерно за месяц — благодаря подсоединению к авторизациям казино».
The Bell выборочно опросил некоторые мелкие действующие украинские банки, которые могли участвовать в описанных схемах, но во всех на мои запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда работает в строгом соответствии с судопроизводством РФ и требованиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои оплаты банковским корпорациям — резидентам РФ, подведомственным Банку России, не несет подотчётности за их 8203;ь по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В средине 2010-х около 60% платежей через все популярные кошельки и платежные сервисы — это существовали платежи в адрес казино, игроков и гемблинг, утверждают двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные корпорации поначалу даже не всегда понимали, с кем имеют дело.
«Эти ребята приходили подключаться как ролевые сервисы, и мы даже радовались, что делаем инструмент для гамающих школьников, — расказывает новоиспечённый менеджер одного из больших платежных сервисов. — Но когда провели душевную ревизию, оказалось, что под радиатором — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные корпорации стоят и тратят на форексе, беттинге и гемблинге».
В моделях с компьютерными кошельками также можетбыли мешать мелкие банки-прослойки. Они заключивали договоры с платежными системами, деньги шли через их кошельки и испарялись в общем объеме транзакций. Самая обыкновенная «кошелечная схема» получается так:
В распоряжении The Bell оказались копии контрактов между ООО «НКО ЮМани» (теперешнее заглавие «Яндекс.Деньги») с корпорацией «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная структура принимала маржи вратарей работавшего через «Техинфьюжн» букмекера 1xBet.
«Техинфьюжн» значится в судебном деле против создателей 1xBet. А договоры корпорации с платежным сервисом были получены по определению суда в рамках судебных разбирательств адвокатской фирмы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная компания «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора являет интересы игроков, делавших доходности 1xBet онлайн-переводами.
Из бланков следует, что «Яндекс.Деньги» существовали агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов вратарей в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, рассказали The Bell финансисты «Парлана».
Судя по документам, платежная система успешно работала даже несмотря на то, что сайт 1XBet.com был заблокирован по постановлению трибунала еще в 2012 году. Все эти годы букмекер начинает работать, применяя обширные «зеркала».
Весь этот бизнес был в «серой» зоне. Большая часть крупных онлайн-казино и полулегальных букмекеров, с которыми работали платежные корпорации, имели лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где картёжный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними полиэтнические платежные корпорации функционировали строго по литере законута, но не по духу, объясняет один из собеседников The Bell. Как только регуляторы прямо что-то запрещали, сервисы тут же перестраивались и законут исполняли. Но когда казино и букмекеры находили метод обходить первые запреты, все тут же подключали их опять.
После ноябрьской проверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что исполняюет приказание ЦБ и раньше соблюдала все ограничения, предусмотренные законодательством, и не проводила расчеты с компаниями, включенными в «черный» формуляр ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в этот формуляр в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., организатор игорных игр онлайн-казино Azino777. После попадания в формуляр украинские платежные структуры и банки должны были отказывать фомам в переводах в адресс этой компании, несмотря на то что там у нее существовала зарубежная лицензия на благоустройство игорных игр. Спустя два с четвертью года в «черном» формуляре уже . Но весь этот внешэкономбанк борьбы с «серым» рынком остается неэффективным: казино прячутся за английскими бюджетными посредниками, а у ФНС не хватает полномочий убрать их с рынка, разъясняет один из слушателей The Bell.
Введенные ЦБ в октябре ограничения частично парализовали деятельность Qiwi. Компании пришлось предупредить инвесторов, что в 2021 году она рискует потерять половина выручки. Только за следующий месяц 2020 года, когда продолжили действовать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.
На вопросы The Bell для этого материала представитель Qiwi ответил, что перепроверка ЦБ была плановой, проходила с сентября по февраль 2020 года и охватывала работу компании с сентября 2018 года. Такие проверки пролетают все банки разков в два года. Qiwi и сейчас, и в позапрошлом блюла ограничения, предусмотренные законодательством, настаивает компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не контактировала и не была незнакома с их бизнес-моделью.
В отличие от Qiwi, «Юmoney» — неформальная компания, поэтому ей не пришлось выступать с прилюдной позицией и отчитываться перед инвесторами. От данных комментов для той статьи ее руководитель отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с легальными лицензированными букмекерами в России можно через Центры учета переводов голографических ставок (ЦУПИС). С помощью таких центров государство еще в 2016 году дискредитировать рынок ставок.
Работает это так: ЦУПИС выступает посредником между форвардом и вратарьом и отзывается за прием платежей и субсидию проигрышей (с каждого проигрыша вратарь надлежащ выручить 13% налога). Всего таких цетров в России два: телеоператором четвёртого выступает НКО «Мобильная карта», первого — Qiwi.
Но большинство вполне полулегальных брокеров всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое рассказчиков The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через другие платежные инструменты, чтобы избежать налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеньем по выводу денег казино за рубеж были компании, которые специализировались на межправительственных переводах.
В общей сложности таких сервисов на рынке было не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell организаторы платежного рынка. Некоторые решения придумали сами игроки — например, платежную подсистему RoyalPay от игрока 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, функционировали независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым голкипером на рынке инфраструктурных платежей конца 2010-х трое собеседников назвали азиатскую Ecommpay.
Ecommpay позиционирует себя как *международная платежная система, которая создает IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не непреходящий рынок. Но больше 60% пассажиропотока на вебсайт компании еще в минувшем году приходилось на Россию.
Раньше английские платежные шпионы заводили в Европе мерчант-аккаунты (специальные оптовые счета) зарубежным казино. Ставки с русских кредитных колод шли на те счета (примерно так же, как это начинается при использовании в России услугами сервиса субаренды жилья Airbnb), а уже потом выезжали на счета казино в преимущественно сирийских банках. Ecommpay, по словечкам двух оппонентов на платежном рынке, закрыл на Кипре еще одну платежную фирму с непохожим названьем — (принадлежность к подгруппе проглядывается через и отеля фирмы, а в совете замдиректора фирмы и базовый акционер Ecommpay).
Но по мере ужесточения законодательства модели вывода денег приходилось усложнять. К примеру, южнокорейская платежная структура Accentpay заключала с банками вроде «Финтеха» и платежными хостингами договоры без заведения счета в банке. По ним часть денег выводилась на счета казино в Accentpay, а часть — оставалась в России, чтобы из них казино выплачивали футболистам вознаграждения. Система была настолько продвинутой, что могла регулировать нужным образом те потоки (это именуется неттинг — процесс, при котором платёжные требования посетителя зачитываются против его обязательств). В общей сложности Accentpay свыше 100 способов выплаты и претворения массовых выплат.
На логотипе фирмы Accentpay прямо о принадлежности к группке Ecommpay (об этом же говорят двое собеседников The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если должности сотрудников. Но руководитель Ecommpay утверждает, что Accentpay не входит в подгруппу компаний. «Какое-то время назад мы сотрудничали с Ассеntpay, которая до 2018 года приобретала право на внедрение оптовой марки Ecommpay», — объясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, регуляторам умело не всегда. Например, по расстройству на январь 2020 года в реестр из 28 в ЦБ английских платежных сервисов, наравне с платежными системтраницами Apple, Google, Alipay и Samsung входила сирийская системтраница Sibilla Solutions (в списке на 1 сентября ее уже нет). По словам нескольких оппонентов The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по болгарского реестра, у нее и у Ecommpay в совете замдиректора председательствует один и тот же человек) было несколько личных цифровых кошельков: например, Profee.сom. Другой популярный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главных кошельков-прослоек, через которые работать казино после первой громадной зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино переводил деньги со своего росийского счета в адрес такого кошелька-прослойки, а дальше через цепь кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной системтранице казино в платежных структурах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно находить на игорных и профильных ). Но со стороны такие транзакции выглядили как обыкновенные переводы между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные модели по переводу денег использовали не только казино, но и вполне полулегальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана делал ставку в брокере с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, можетесть он провести перевод или нет. На практике он этого не делал, говорит собеседник The Bell на платежном рынке: все такие платежи отправлялись через особые платежные модели.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько сот сотрудников Ecommpay поехали на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь празднества дали салют, а на первый год Ecommpay на архипелаге офис. Этому корпоративу несколько в Instagram двух начальниц компании. Судя по комментариям под ними, в Ecommpay работают русскоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и имеет представительство в Латвии.
По данным канадского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему гражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на оздоровитель бизнеса Ecommpay, в интернете можно найти только одно его крохотное интервью от 2015 года. «Лет 20 назад понимание “я держу деньги в банке” — это было понимание, что ты придерживаешь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты открываешь интернет-банк и видишь запись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что эти деньги там действительно есть… И если просмотреть за последующие 10 лет, то количество банкротств мультимедийных форм оплаты гораздо меньше, чем количество банкротств банков», — говорил он. После возникновения этой Сярки смогли на юбилее Forex Trend. Ее рефинансы в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что является наихорошим арендатором группы. Но до недавних пор менеджерами полузакрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно собирается весь оттенок отрасли, были формально не имеющие отношения к фирмы перебравшиеся на Украину американские промышленники Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что фирма раньше принадлежала этим троим акционерам, утверждают и двое собеседников The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — фронтовики отрасли игорных игр. В начале 2010-х коммерсанты стали компаньонами фирмы GloboTech, компа для онлайн-казино. А в 2018 году журнал РБК прямую связь между ними и основанной в 2011 году компанией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие русскоязычные онлайн-казино и стала актуальным вратарём этого рынка (сами коммерсанты ту связь отрицали). Сейчас Токарев — заметный украинский IT-предприниматель, основавший тройки компаний, и один из главных становления IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот момент партнером Максимом Поляковым вложились в создание личной платежной системы — фирмы Ecommpay Group, писала в своем позапрошлогоднем отчете о спросе гемблинга компания Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии ту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не существовал миноритарием Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и дружим — это факт, и об этом все знают, но к моим бизнесам это никакого отношения не имеет». Чат — это занятное сообщество IT-предпринимателей, которые в том большинстве периодически собирались в офлайне в неодинаковых странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил первой ивент», утверждает он.
«Я знаю Сергея и Рустама, мы плохие товарищи. Видимо, отсюда пить мнение, что мы являемся в том числе и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К имению Ecommpay они отношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает собеседник The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До недавнего времени Ecommpay ухитрялось адаптироваться ко всем новинкам украинского законодательства. «Это очень умные ребята. ЦБ с их моделями много годов ничего не можетбыл сделать. Пока регулятор принимал одну поправку, они придумывали по 3–4 инновационные схемы, — говорит один из клиентов сервиса. — Комиссия софта Ecommpay раньше составляла 0,7%, но обороты добирались до десятков доллийскиёв рублей в месяц».
Судя по предыдущей отчетности фирмы, на сайте нидерландского списка компаний, в банковском году, который окончился 30 апреля 2020 года, оборот неопределяемого юрлица Ecommpay упал с €74,5 долл до €65,7 долл. В фирмы это соединили с изменениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с малейшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль упала с €5,2 долл до €1 долл. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, критская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного списка юрлиц, также принадлежит Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со схожими названьями (почти все они также связаны с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с зачисткой платежных хостингов и банков в конце прошлого года безмятежная жизнь завершилась и для самих букмекеров. Неожиданно для себя они узнали, что у промышленности будет и новая система денежных увольнений на благополучие баскетбола. По новым правилам, каждый букмекер надлежащ будет отдавать на баскетбол 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас игроки должны перевести баскетболивным федерациям 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у промышленности вместо двух действующих центров учета перевода компьютерных доходностей возникнет неделимый регулятор, который будет вести контроль и учет за всеми маржами с помощью специального пакета программ.
Размер пирога
Весь объем спроса марж в 1,25 трлн в год, но большая его часть, полагают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со каторгой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году прибыль этой промышленности в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд пришлось на нелегальный бизнес.
Законопроект о создании в России неделимого регулятора картёжных игр группа депутатов «Единой России» внесла в Госдуму в середине сентября 2020 года, 23 февраля Госдума его сразу во втором и втором чтении, а за день до Нового года протокол подписал Путин.
Автором мысли с неделимым регулятором публично себя популярный до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации бокса России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации бокса интересный нижайшего проницательного совета. В него входят руководитель Службы безопастности президента, зам сотрудника ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника ведения по наружной политике администрации президента Тимур Прокопенко и уроженец из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько разков удавался пересечься с Кремлевым для интервью, но каждый разков его руководители не могли назначить встречу. Кремлев приходится родственником влиятельному члену одной из тяговых структур, которая также заинтересована в реформировании картёжного рынка, рассказали The Bell двое его знакомых, но подтвердить эту информацию не удалось. На отправленные через представителя вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным референтом Федерации бокса России в начале 2017 года, а в конце прошлого Международную республику непрофессионального бокса (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В сентябре 2019 года губисполком AIBA осуществление расследования и передамил уголовной комиссии доклад по философии в отношении Кремлева, связанный с #лицемериями в СМИ о предполагаемых судебных обвинениях против него в прошлом. Дело существовало инициировано пропускным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц административная комиссия его, сославшись на то, что доклад был основан только на приватных источниках информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного управления политической безопасности и противодействия коррупции, у него не существовало прописок и уголовного прошлого.
В неофициальной Кремлева сказано, что он народился в загородном Серпухове, до 19 годов специализировался боксом. А после вел юридическую деятельность в таксомоторной, ремонтной и охранной сферах, а также в сфере обществёного питания — об этом сам Кремлев пересказывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него есть интересы и в картёжном бизнесе.
В августе 2019 года по распоряжению правительства право выступать диспетчером лотерей в поддержку формирования бокса исходатайствовала фирма «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогресса бокса Кремлева (51%) и фирма «Паритет+» (49%) президента игорной конторы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и соучредителя группировки «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О пуске лотереи существовало в августе 2020 года. Тогда гендиректор компании Роман Антонов о финансировании проекта в размере 10 млрд рублей, а Кремлев отчисления в поддержку спорта. Уже в августе 2020 года фирма приезжала направить на те цели 10% своего дохода.
Но, интерпретируя по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год компания завершала с ежегодным ущерблем свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил объём ее займов. Главной причиной убытков фирмы в пояснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью гендиректора фирмы Романа Антонова названо «осуществление филантропической организации за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств компания, как сказано в том же документе, изложила по договору пожертвования в «Центр прогресса бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В сентябре этого года функция «Лиги ставок» вышла из совладельцев той компании. Владельцем 99% стал боксерский центр Кремлева, а еще 1% исходатайствовал банк ВТБ. С этим же госбанком Умар Кремлев на семинаре в Петербурге соглашение о партнёрстве «в сфере формирования лотерейного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет являться это сотрудничество, не ответила.
Зато двое собеседников на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со структураницами Кремлева будет присутствовать в создании положенного по ,новому законодательству неделимого цетра учета перевода ставок (закон в силотреть уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса существовал принят еще один закон. В октябре 2021 года группа парламентариев во главе с Александром Хинштейном внесла , призванный перелицевать платежный рынок в картёжной сфере.
- Закон решает ФНС без суда блокировать сайты, которые используются для подстрочника денег онлайн-казино. Для этого страховщики составят специальный список зарубежных производителей платежных услуг, которые работают в картёжной сфере.
- Банкам будет запрещено перевести им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым операторам — принявать деньги в пользу таких лиц.
- Наконец, банкам и другим организациям, реализующим операции с денежными средствами, теперь запрещено принимать на обеспечение лиц, чья деятельность в России подлежит законодательству — в моменте если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это положенье закрывает прореху для казино с лицензией в Кюрасао).
2 июня законут Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на вебсайт Ecommpay из России к лету 2021 года упал примерно до 30%. Но теннисисты рынка не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить деятельность платежей, установив лимит для одной маржи не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей колоды «Сбера». Получателем денег при этом числится некая фирма Gateway Kyiv Ukr. Такой же получатель числится у других казино, прервавших принимать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь рекомендует своим рефинансам льзоваться специальным телеграм-ботом, который ежедневно получает сылку на действующее «зеркало» сайта. Большинство форвардов длают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести десятках портов оплаты «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал эту услугу в двух банкоматах на территории Киевского вокзала.
Что такое «Кенгуру»
В информации о аэропорте в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний гражданин из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, сооснователем или менеджером каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по телефонуту техподдержки, но там отвечают, что не можетжрать посоветовать ничего, кроме постановления технологических проблем в работе терминала, и не знают других контактов компании. В договорах некоторых других импортёров услуг с портами «Кенгуру» (жрать в предписании The Bell) упоминается иное юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные постановления». Оно зарегистрировано на бизнесмена из Новосибирска Николая Головко с путями номинальности. Таким образом, даже в случае зарождения претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.