Кто доставлял деньгами нелегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России функционировала целая система «серых» инфраструктурных переводов, в которой присутствовали банки, популярные финтех-сервисы, армия брокеров и запрещенных в стране онлайн-казино. Несмотря на миллиардные обороты, тому рынку годами ухитрялось оставаться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто были его главнейшие вратари и почему прямо сейчас он доживает первые дни.
Главное
- Почему рынок ставок встал, а казино стали принявать только биткоины
- Как банки и платежные хостинги помогали выводить деньги казино и букмекеров из России
- Кто придумывал самые коварные модели для гемблинга
- Кто решил впитать к рукам многомиллионный рынок ставок
Государство 15 годов боролось с многомиллионным рынком полулегальных онлайн-казино и букмекеров, но все эти годы заблокировать их работу не ухитрялось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с игорным бизнесом расцвёл конкретный могучий сектор — разветвленная платежная сетиотреть для хайриска, участникам которой ухитрялось обходить все ограничения регуляторов.
В конструировании платежных моделей участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые модные платежные сервисы и сотни компьютерных кошельков. На этом рынке существовали свои «серые кардиналы»: они выдумывали моделейы объезда ограничений, которые устанавливали власти, так, что поделать с легальным азартным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года миллиардный рынок ставок неожиданно встал: казино и игроки принявать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все экономические артерии очутились разом герметизированы после спецоперации, которую провел против организаторов платежного рынка ЦБ.
По времени самая мощная за все годы деятельности этого бизнеса зачистка совпала с появлением далёкого к аппаратным учреждениям ,нового игрока, который решил целиком перекроить игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести тысяч казино, а оборот рынка составлял $6 млрд. Отрасль процветала, когда в декабре того же года Владимир Путин разрешил отвести под питейный бизнес специальные зоны, а на всей другой водое странытраницы его запретить. Уже через полтора месяца существовал принят соответствующий закон.
Благодаря реформе публика игорных игр выросла в разы. Рынок быстро адаптировался к новой реальности: все, кто специализировался азартным бизнесом, отошли в онлайн. А вместе с ними в интернете стали разрастаться бизнесы, которые обслуживали гемблинг: длали софт, мешали приводить трафик и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России оставались вне закона. Сами они, чтобы объехать законодательство, начали повально давать аккредитации в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен (например, в Кюрасао). Но это не решало задач с выполнением платежей на счета казино за рубежом и в виде джекпотов теннисистам — обратно. Все это тоже было под запретом. Впрочем, законодательство слабо поспевало за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетитраница успешно адаптировались к данному ужесточению законодательства, придумывая все новые и новые схемы.
Большая зачистка
В феврале 2021 года форумы, посвящённые зарубежным букмекерам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как начинать платить за их услуги и получить назад свои проигрыши — к этому мигу значительная часть обычных для рынка схем в одночасье перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и подпольные игроки возможность принявать деньги через карты и электронные кошельки, и чуть ли не наихорошим средством платежей для ставок остался биткоин. Корреспондент The Bell в марте попросить ставки в крупнейших онлайн-казино с помощью платёжных карт, мультимедийных кошельков и мобильных операторов, но все они принявали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот момент просто возобновила работу.
Причиной стала необычная кибератака ЦБ на участников банковского рынка, которые помогали онлайн-казино и игрокам давать деньги от теннисистов и уплачивать им выигрыши. В конце 2020 года механизм отозвал аккредитации у нескольких малюсеньких банков, посчитав, что они увлекались переводами полулегальных платежей в адресс онлайн-казино, тотализаторов и игорных контор.
Но настоящая паника на рынке возобновилась прямо перед Новым годом, когда ЦБ выносил повеление связанному с одной из крупнейших в России платежных системтраниц Киви Банку. Регулятор фактически ему проходить платежи в пользу зарубежных коммерческих фирм и переводить деньги на предоплаченные карты коммерческих клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре незначительную часть зарубежных транзакций после проверки ЦБ вынуждена была и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (бывшие «Яндекс.Деньги»).
О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi контрсанкции туманно разъяснили «эволюцией отдельного метода ЦБ к трактовки регулирования электронных платежей и общими парадигмами по уменьшению учёта в сферах киберпространства и инфраструктурных платежей».
Но участникам рынка этих сигналов очутилось достаточно: большие банки в начале 2021 года начали спешно отключать от оснащения весь хайриск, рассказали The Bell трое рассказчиков на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою лицензию. Но проверки продолжились. В июле 2021 года регулятор лицензию у НКО «РИБ», в начале августа — у , на двадцатой неделе — у , приходившего в четвертую сотню. Летом проводить платежи в факс английских форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в компании утверждают, что с проверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ обвинил в операциях с легальными онлайн-казино. Лицензии на этом доказательстве отзывались и раньше, но никогда еще рынок не перетряхивали так решительно, хотя странностей на нем хватало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года маленькой Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), входивший по взносу капитала только в конец четвёртой сотни, неожиданно в сопредседатели по доходам на спецкомиссиях за переводы без открытия счета. За второе полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ незаурядный взлет партнёрством с крупными клиентами, но что это существовали за заказчики — детально не раскрывали. Банк существовал создан еще в 2006 году ВТБ и сейфом Вьетнама, в 2015 году — продан частным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое дипломатическое прозвище на «Финтех».
Таинственные клиенты перетекли в «Финтех» из другого малюсенького банка под названьем «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в чёткости повторил судьбину своего преемника и в ноябре 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один крошечной банк — «Онего». Оба голкипера специализировались на подстрочниках в адрес полулегальных онлайн-казино, игорных контор и тотализаторов, растолковал регулятор.
Кто высился за всеми этими банками? Формально они не имели друг к другу никакого отношения, но по косвенным признакам все же могли быть связаны между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно наблюдательный комитет возглавил хозяин 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в оразмере.подробной платежной системтранице ООО «Бэст».
Совладелец и гендиректор «Бэст» Зара Срапян также была одним из миноритариев банка «Финтех». Именно они и стали конкретными собственниками всех наследников «Воронежа», утверждают четверо собеседников The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его намеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скрылся от следствия после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на следующий год был задержан на Кипре, где поселялся с местным паспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, далёкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий приобрели ,новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое организаторов платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных скрещений между совладельцами банков и той небанковской платёжной организацией тоже не было: «Нарат» владела 11 физлицам, 10 из которых владели равными пакетиками по 9,9%. Зато в ее совет ректоров экс-управляющая специальным офисом «Онего» «Кутузовский» и бывший командир операционного управления банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для игорного бизнеса существовал завязан не только на крупных игроков. Они существовали лишь одним из звеньев в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино надлежащи существовали участвовать и большие банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в балансах малейших банков — трудная задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», боялись нарваться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем двусмысленных операций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом толкуется в отчете по итогам проверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главнейших сверхзадач банков, которые трудились с картёжным бизнесом, было обеспечивать так называемый мискодинг платежей. Каждой аутентификации в платежных системах присваивается MCC-код, обозначающий межотраслевую принадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино обозначаются паролем 7995, и проводить их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры можетесть тот код менять, маркируя перевод с квитанции форварда не как платеж в факс казино, а как, например, разрешённую сделку мультимедийной валюты, выплату игр или платеж в легальный интернет-магазин.
Карточных схем по выводу денег было очень много. Вот как выглядела одна из самых простых:
Когда платеж уходит с кредитной карты игрока, третьим вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со стороны продавца. Для этого банк надлежащ быть подсоединён к системам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выступал один из крупнейших игроков, расказывают трое собеседников The Bell на платёжном и платежном рынке. В общей сложности в выполнении таких платежей было задействовано несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы такие схемы работали, в банке надлежащ существовал ,сидеть важный менеджер, который видит хайриск-операции, но дает им результат под видом опасных транзакций, объясняет один из источников. «Такой человек мог зарабатывать до 0,1% от оборота всех подобных операций. Все вместе это породило ужасную по размеру коррупционную схему», — утверждает он. Некоторые топ-менеджеры даже учреждали собствёные фирмы за рубежом, проводили их через комплаенс банка и подключали к ним казино.
Ответственность за проверку конечных получателей платежа крупные банки стремились на себя не брать, перелагая ее на предыдущее звено в цепи — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом качестве могли выступать «Онего», «Финтех» и еще с десяток других банков из пятой или четвертой сотни).
Мелкие банки подключались к специальным платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие вывод денег за границу. Деньги в итоге выяснялись либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого использовавались румынские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка оставлял себе комиссию (до 1%) и так быстро вырывался в общенациональные идеологи по капиталам на комиссиях за переводы без изобретения счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь работал сложной подход: выкупить новую лицензию можно примерно за один капитал банка, и аккредитаций на покупку хватало, — объясняет один из участников платежного рынка. — А огрызалась эта покупка примерно за месяц — благодаря подсоединению к аутентификациям казино».
The Bell выборочно опросил некоторые крупнейшие действующие украинские банки, которые можетбыли участвовать в описанных схемах, но во всех на наши запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда работает в строгом соответствии с законодательством РФ и требованиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги банковским фирмам — резидентам РФ, опасным Банку России, не несет ответственности за их организацию по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В середине 2010-х около 60% платежей через все популярные кошельки и платежные сервисы — это были платежи в адрес казино, букмекеров и гемблинг, утверждают двое слушателей The Bell на рынке. Сами платежные компании поначалу даже не всегда понимали, с кем имеют дело.
«Эти ребятишки приходили подключаться как интерактивные сервисы, и мы даже радовались, что делаем инструментарий для гамающих школьников, — говорит новоиспечённый администратор одного из крупных платежных сервисов. — Но когда провели духовную ревизию, оказалось, что под пеньюаром — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные компании сидят и скопят на форексе, беттинге и гемблинге».
В схемах с электронными кошельками также можетбыли мешать мельчайшие банки-прослойки. Они подписывали договоры с платежными системами, деньги шли через их кошельки и растворялись в отдельном объеме транзакций. Самая примитивная «кошелечная схема» выглядит так:
В распоряжении The Bell оказались копии договоров между ООО «НКО ЮМани» (прежднее название «Яндекс.Деньги») с фирмой «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная системтраница принимала ставки форвардов работавшего через «Техинфьюжн» игрока 1xBet.
«Техинфьюжн» фигурирует в уголовном деле против основателей 1xBet. А договоры корпорации с платежным сервисом существовали исходатайствованы по определению трибунала в рамках судебных разбирательств правовой канцелярии «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная компания «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора представляет интересы игроков, делавших доходности 1xBet онлайн-переводами.
Из протоколов следует, что «Яндекс.Деньги» существовали агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов голкиперов в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, пересказали The Bell экономисты «Парлана».
Судя по документам, платежная структура успешно работала даже несмотря на то, что сайт 1XBet.com существовал заблокирован по решению трибунала еще в 2012 году. Все те годы букмекер продолжает работать, используя многочисленные «зеркала».
Весь этот бизнес был в «серой» зоне. Большая часть мелких онлайн-казино и подпольных букмекеров, с которыми работали платежные корпорации, имели лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где игорный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними американские платежные корпорации противодействовали строго по буковке закона, но не по духу, объясняет один из слушателей The Bell. Как только регуляторы прямо что-то запрещали, сервисы тут же перестраивались и закон исполняли. Но когда казино и игроки находили способ обогнуть незапланированные запреты, все тут же подключали их опять.
После сентябрьской проверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что исполняет приказание ЦБ и раньше блюла все ограничения, предусмотренные законодательством, и не проводила расчеты с компаниями, включенными в «черный» формуляр ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в этот формуляр в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., инициатор картёжных игр онлайн-казино Azino777. После попадания в формуляр международные платежные системтраницы и банки надлежащи существовали отказывать фомам в переводах в адресс этой компании, несмотря на то что там у нее была зарубежная лицензия на благоустройство картёжных игр. Спустя два с серединой года в «черном» формуляре уже . Но весь этот механизм борьбы с «серым» спросом остается неэффективным: казино скрываются за зарубежными экономическими посредниками, а у ФНС не хватает полномочий отделать их с рынка, объясняет один из собеседников The Bell.
Введенные ЦБ в феврале ограничения частично парализовали работу Qiwi. Компании пришлось доложить инвесторов, что в 2021 году она рискует потерять треть выручки. Только за первый месяц 2020 года, когда начали функционировать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.
На вопросы The Bell для этого материала представитель Qiwi ответил, что перепроверка ЦБ была плановой, проходила с сентября по январь 2020 года и охватывала работу корпорации с сентября 2018 года. Такие проверки проходят все банки раз в два года. Qiwi и сейчас, и в позапрошлом блюла ограничения, предусмотренные законодательством, настаивает компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не сотрудничала и не была незнакома с их бизнес-моделью.
В отличие от Qiwi, «Юmoney» — публичная компания, поэтому ей не пришлось выступать с приватной позицией и отчитываться перед инвесторами. От данных комментариев для этой статьи ее член отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с полулегальными лицензированными брокерами в России можно через Центры учета переводов мультимедийных доходностей (ЦУПИС). С помощью таких центров государство еще в 2016 году устрашить рынок доходностей.
Работает это так: ЦУПИС выступает посредником между голкипером и букмекером и отвечает за прием платежей и выплату проигрышей (с каждого проигрыша форвард должен оплатить 13% налога). Всего таких центров в России два: телеоператором первого выступает НКО «Мобильная карта», первого — Qiwi.
Но большинство вполне нелегальных брокеров всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое собеседников The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через другие платежные инструменты, чтобы избежать налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеньем по выводу денег казино за рубеж были компании, которые специализирулись на транзитных переводах.
В общей сложности каких сервисов на рынке было не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые решенья придумали сами брокеры — например, платежную структуру RoyalPay от букмекера 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или западноукраинской Pay-Trio, имелись независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым форвардом на рынке транзитных платежей конца 2010-х трое собеседников назвали западноевропейскую Ecommpay.
Ecommpay позиционирует себя как межрегиональная платежная система, которая создает IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не наихороший рынок. Но больше 60% траффика на интернет компании еще в позапрошлом году прийдлось на Россию.
Раньше зарубежные платежные осведомители заводили в Европе мерчант-аккаунты (специальные оптовые счета) английским казино. Ставки с русских платёжных карт шли на те счета (примерно так же, как это случается при использовании в России услугами сервиса субаренды жилья Airbnb), а уже потом отправлялись на счета казино в преимущественно критских банках. Ecommpay, по словечкам двух оппонентов на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную компанию с непохожим заглавием — (принадлежность к группировке проглядывается через и автосалона корпорации, а в комитете замдиректора корпорации и главнейший акционер Ecommpay).
Но по мере снижения законодательства схемы вывода денег приходилось усложнять. К примеру, южнокорейская платежная структура Accentpay заключала с банками вроде «Финтеха» и платежными сервисами договоры без училища счета в банке. По ним половина денег вырабатывалась на счета казино в Accentpay, а половина — оставалась в России, чтобы из них казино уплачивали вратарям вознаграждения. Система существовала настолько продвинутой, что можетбыла контролировать необходимым образом эти потоки (это называется неттинг — процесс, при котором денежные предписания заказчика зачитываются против его обязательств). В отдельной специфике Accentpay свыше 100 способов оплаты и претворения тотальных выплат.
На логотипе фирмы Accentpay прямо о принадлежности к группе Ecommpay (об этом же говорят двое слушателей The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если службы сотрудников. Но член Ecommpay утверждает, что Accentpay не входит в группку компаний. «Какое-то время назад мы работали с Ассеntpay, которая до 2018 года имела право на использование коммерческой марки Ecommpay», — объясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, регуляторам ухитрялось не всегда. Например, по состоянию на октябрь 2020 года в перечень из 28 в ЦБ английских платежных сервисов, наравне с платежными системтраницами Apple, Google, Alipay и Samsung входила португальская структура Sibilla Solutions (в реестре на 1 июня ее уже нет). По словам нескольких собеседников The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по сирийского реестра, у нее и у Ecommpay в совете ректоров заседает один и тот же человек) было несколько собствёных электронных кошельков: например, Profee.сom. Другой популярный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главных кошельков-прослоек, через которые работать казино после ..первой большой зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино перевёл деньги со своего полиэтнического счета в адрес такого кошелька-прослойки, а дальше через цепочку кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной структуре казино в платежных подсистемах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно найти на игорных и профильных ). Но со стороны такие транзакции выглядили как будничные переводы между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные модели по переводу денег использовали не только казино, но и вполне нелегальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана делал маржу в брокере с лицензией, банку нужно существовало долго и сложно разбираться, может он провести перевод или нет. На практике он этого не делал, говорит рассказчик The Bell на платежном рынке: все такие платежи направлялись через специальные платежные модели.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько десяток работников Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь мероприятия дали салют, а на следующий год Ecommpay на мысе офис. Этому корпоративу несколько в Instagram двух начальниц компании. Судя по комментариям под ними, в Ecommpay работают русскоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и имеет представительство в Латвии.
По данным австралийского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему гражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на оздоровитель бизнеса Ecommpay, в сайте можно отыскать только одно его невысокое интервью от 2015 года. «Лет 20 назад понимание “я держу деньги в банке” — это было понимание, что ты придерживаешь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты закрываешь интернет-банк и видишь запись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что эти деньги там действительно есть… И если посмотреть за предпоследние 10 лет, то количество банкротств полупроводниковых форм оплаты гораздо меньше, чем количество банкротств банков», — говорил он. После появления этой Сярки смогли на юбилее Forex Trend. Ее клиенты в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что становится наихорошим собственником группы. Но до недавних пор управленцами полузакрытого чата проведений Ecommpay, на которых обычно намеревается весь оттенок отрасли, были формально не имеющие взаимоотношения к корпорации перебравшиеся на Украину международные предприниматели Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что компания раньше состояла этим троим акционерам, утверждают и двое оппонентов The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — фронтовики отрасли картёжных игр. В начале 2010-х промышленники стали совладельцами компании GloboTech, контента для онлайн-казино. А в 2018 году ежемесячник РБК косвенную связь между ними и основанной в 2011 году корпорацией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие русскоязычные онлайн-казино и стала актуальным футболистом этого рынка (сами промышленники эту связь отрицали). Сейчас Токарев — видный западноукраинский IT-предприниматель, основавший десятки компаний, и один из главных становления IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот момент партнером Максимом Поляковым вложились в создание собствёной платежной подсистемы — фирмы Ecommpay Group, печатала в своем пожухлом отчете о рынке гемблинга компания Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии ту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не был акционером Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и дружим — это факт, и об этом все знают, но к моим бизнесам это никакого отношения не имеет». Чат — это занятное сообщество IT-предпринимателей, которые в том большинстве периодически намеривались в офлайне в разных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил первой ивент», утверждает он.
«Я знаю Сергея и Рустама, мы отличные товарищи. Видимо, отсюда есть мнение, что мы становимся в том числе и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К поместью Ecommpay они взаимоотношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает оппонент The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До недавнего времени Ecommpay удавалось адаптироваться ко всем диковинкам американского законодательства. «Это очень сообразительные ребята. ЦБ с их схемами много годов ничего не можетбыл сделать. Пока механизм принявал одну поправку, они выдумывали по 3–4 инновационные схемы, — поведывает один из работодателей сервиса. — Комиссия софта Ecommpay раньше составляла 0,7%, но обороты доходили до десятков миллионов рублей в месяц».
Судя по предпоследней отчетности корпорации, на вебсайте нидерландского перечня компаний, в экономическом году, который закончился 30 июля 2020 года, оборот височного юрлица Ecommpay грохнулся с €74,5 долл до €65,7 долл. В корпорации это вягли с изменениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с малейшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль грохнулсяа с €5,2 долл до €1 долл. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, болгарская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным столичного перечня юрлиц, также принадлежит Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со схожими наименованиями (почти все они также сплетены с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с зачисткой платежных сервисов и банков в конце прошлого года невозмутимая жизнь закончилась и для самих игроков. Неожиданно для себя они узнали, что у промышленности будет и новая подсистема платёжных увольнений на благо фитнеса. По ,новым правилам, каждый игрок должен будет отдавать на фитнес 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас игрокы надлежащи перевести фитнесивным ассоциациям 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у промышленности вместо двух действующих центров учета перевода мультимедийных ставок появится неделимый регулятор, который будет вести контроль и учет за всеми ставками с помощью специального пакетика программ.
Размер пирога
Весь объем рынка ставок в 1,25 трлн в год, но большая его часть, признают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со ссылкой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году выручка той отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд пришлось на полулегальный бизнес.
Законопроект о создании в России неделимого регулятора картёжных игр группа депутатов «Единой России» внесала в Госдуму в середине ноября 2020 года, 23 ноября Госдума его сразу во втором и четвёртом чтении, а за день до Нового года документ подписал Путин.
Автором идеи с неделимым механизмом публично себя известный до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации бокса России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации бокса характерный высшего проницательного совета. В него входят руководитель Службы безопасности президента, зам руководителя ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника управления по духовной политике администрации президента Тимур Прокопенко и уроженец из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько раз старался встретиться с Кремлевым для интервью, но каждый раз его представители не могли назначить встречу. Кремлев приходится родственником доверенному руководителю одной из энергетических структур, которая также заинтересована в реформировании игорного рынка, рассказали The Bell двое его знакомых, но подтвердить эту информацию не удалось. На отправленные через руководителя вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным референтом Федерации ринга России в начале 2017 года, а в конце прошлого Международную республику полупрофессионального ринга (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В июне 2019 года ревком AIBA благоустройство разбирательства и передамил административной спецкомиссии отчёт по морали в взаимоотношении Кремлева, связанный с #лицемериями в СМИ о предполагаемых уголовных обвинениях против него в прошлом. Дело было инициировано временным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц административная госкомиссия его, сославшись на то, что отчёт был основан только на частных источниках информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного ведения политической безопастности и усиления коррупции, у него не было судимостей и судебного прошлого.
В полуофициальной Кремлева сказано, что он родился в загородном Серпухове, до 19 годов увлекался боксом. А после вел неутомимую деятельность в таксомоторной, отделочной и сыскной сферах, а также в отрасли политического питания — об этом сам Кремлев говорил в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него жрать интересы и в игорном бизнесе.
В сентябре 2019 года по распоряжению правительства право выступать телеоператором лотерей в поддержку становления бокса принесала фирма «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогресса бокса Кремлева (51%) и фирма «Паритет+» (49%) президента игорной фирмы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и акционера группки «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О запуске лотереи было в мае 2020 года. Тогда замгендиректор компании Роман Антонов о финансировании проектента в размере 10 млрд рублей, а Кремлев отчисления в поддержку спорта. Уже в мае 2020 года фирма собиралась направить на те цели 10% своего дохода.
Но, сравнивая по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год фирма заканчивала с ежегодным убытком свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил размер ее займов. Главной причиной ущерблей фирмы в пояснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью директора фирмы Романа Антонова названо «осуществление некоммерческой деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств фирма, как сказано в том же документе, перечислила по договору пожертвования в «Центр регресса бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В апреле этого года система «Лиги ставок» вышла из учредителей этой компании. Владельцем 99% стал боксерский центр Кремлева, а еще 1% получил банк ВТБ. С этим же сейфом Умар Кремлев на форуме в Петербурге соглашение о партнёрстве «в области развития лотерейного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет являться это сотрудничество, не ответила.
Зато двое рассказчиков на платежном спросе утверждают, что ВТБ вместе со функциями Кремлева будет участвовать в создании положенного по новому законодательству единного цетра учета перевода доходностей (закон в мощь уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса был принят еще один закон. В апреле 2021 года подгруппа парламентариев во главе с Александром Хинштейном внесала , призванный очернить платежный спрос в картёжной сфере.
- Закон решает ФНС без трибунала заблокировать сайты, которые использоваваются для перевода денег онлайн-казино. Для этого чиновники составят специальный список английских экспортёров платежных услуг, которые работают в картёжной сфере.
- Банкам будет запрещено переводить им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым операторам — принимать деньги в пользу таких лиц.
- Наконец, банкам и другим организациям, осуществляющим процедуры с денежными средствами, теперь запрещено принявать на обеспечение лиц, чья деятельность в России вносится лицензированию — в случае если аккредитации у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это положенье закрывает лазейку для казино с лицензией в Кюрасао).
2 сентября закон Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на сайт Ecommpay из России к лету 2021 года грянулся примерно до 30%. Но голкиперы спроса не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить деятельность платежей, установив лимит для одной ставки не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей карты «Сбера». Получателем денег при этом числится некая компания Gateway Kyiv Ukr. Такой же бенефициар числится у других казино, начавших принимать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь предлагает своим рефинансам льзоваться специальным телеграм-ботом, который ежедневно получает каторгу на действующее «зеркало» сайта. Большинство футболистов длают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести сотнях банкоматов платы «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал эту оплату в двух космопортах на дараи Киевского вокзала.
Что такое «Кенгуру»
В информации о банкомате в свойстве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний согражданин из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, соучредителем или гендиректором каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по автоответчику техподдержки, но там отвечают, что не можетпить посоветовать ничего, кроме решенья технологических проблематик в работе терминала, и не узнают иных контактов компании. В договорах некоторых иных поставщиков услуг с аэропортами «Кенгуру» (пить в приказании The Bell) значится другое юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные решенья». Оно зарегистрировано на предпринимателя из Новосибирска Николая Головко с критериями номинальности. Таким образом, даже в случае появления претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.