Финансовая пирамида Finiko все ближе к итоговому краху
Точное большинство ее кредиторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств разнится с данными правоохранителей (80 млн рублей) и донесениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko сумело привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах основоположники пагоды сохраняют подтянутые с кредиторов деньги и кто еще на них претендует — выяснял ежемесячник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 февраля 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела организацию с июня 2019 года по октябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других макрорегионах привлекали средства кредитований «под предлогом высокопроизводительного их внедрения путем вложения в биржевые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам гарантировался капитал в взносе до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало лицензии форекс-дилера. В августе 2021-го фирма угодила в перечень экономических пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko представляется Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя системой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим инвесторам облигация в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, займются трейдеры, они ведут свою организацию на разных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как рассказывал ежемесячнику «Компания» один из девелоперов Finiko, в компании «150 ритейлеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к ликвидности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела родоначальники пагоды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал портал . Благодаря считыванию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки хозяев Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На миг составления материала, существенная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что адреса этих кошельков принадлежат именно создателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у родоначальников пагоды жрать около сотни Etherium-кошельков, большая часть из которых становится начальными (служат только для переправок ассигнаций на главнейшие кошельки), но жрать и три основных. На момент публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам ежемесячника «Компания», существенная сумма средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 августа, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от кредиторов — на 8 августа им увенчалось отследить результат «топами» пагоды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на полиэтническую евровалюту складывается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнаетбыл журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связитраница с легальной деятельностью с помощью соответственного сервиса. Фирма зиционировала себя в качестве станции для торговли биткоином, обещая ежегодную сверхприбыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI сумело собрать 23 тыс. биткоинов на деньгу более $700 млн.
Кроме того, среди авторизаций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% сверхприбыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего полиэтнического даркнет-рынка по коммерции героинами и крупнейшего в мире энергоресурса по объему подпольных процедур с криптовалютой и других.
- Транши с разнообразных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние характеризуют собой фотохостинги по закупке имеющейся криптовалюты и результату средств на платёжную карту или компьютерный кошелек. Через P2P-обменники совладельцы биткоин-кошелька вывели и крупнейшие суммы, к примеру 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).
Охотники за монетами
По словам структурахреспубликов ежемесячника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться аферистов со всех торцов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром специализируются тем, что ищут, как те деньги утянуть с кошельков». На сегодняшний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова структурахреспублика подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них создатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная корпорация — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не приобретает доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает количество заёмщиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала писать заявления в полицию, сообщал командир отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, федеральное ведение МВД ждет четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .
По данным издания, на следствии дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По той проблематике прошло закрытое совещание в отраслевом ведении МВД, куда приехал в провожании «известных в республике» юристов сам Доронин, рассказали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к руководителю розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в провожании тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko ,имеет достаточно разветвленную систему кошельков: они разделяются на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, распологались на некотором числе невысоких кошельков, они сливались на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков извлекались через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить авторизации в блокчейне более анонимными. Они разделяют авторизации на множество мелких частей, чтобы сбить с проку аналитиков переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, есть особые аппаратные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако международные олигархи вряд ли будут займться разбирательством деятельности пирамиды, поскольку на это целесообразен запрос общества, а многие пострадавшие не полагают себя каковыми и сомневаются обещаниям вторых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому относится адресс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что прилюдные представители компании лишь фактические лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и структурахреспублики ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что деньга значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет совершаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоаналитиком согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик журналу «Компания». По его словам, при отсутствии адресса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал совладелец при открытии кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.
Источник ежемесячника «Компания», связанный с разбирательствами в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если прогуливаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адрес для сбора и переправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть смешивание и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что взломать холодный кошелек может только тот, кто приобретал к нему первозданный допуск в миг создания. «Если холодный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с использованием закрытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще оборотиться к владельцу кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пуантилизме ведут в Турцию
На двадцатой неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил дружкаих партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последующий ,пытался их рассорить, побуждая следить дружка за дружкаом, а еще торопил запускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 сентября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды переводить ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную свердель они не назвали. Через несколько дней Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножичком и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их концепция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — кушать идея косвенного эфира с тремя разнообразными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он очутился в Турции не в качестве туриста. В середине августа в Сети возникли фотографии испанского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на чужой источник.
В двадцатом году в Турции скролся создатель экономической пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд призывал своим кредиторам большие проценты, а деньги пообещал сорганизовывать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а отдельная свердель вреда по уголовному делу недополучила 100 млн рублей. В ноябре 2021 года Гафарова объявили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с главарями получил гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам иного первоисточника ежемесячника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве страны для побега выбирают из-за относительной простоты получения вида на жительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики покумекают «лишить» Доронина гражданства через заявления о его хищении в консульство Турции, максимальна при валидном паспорте, признаёт собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать поехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» поехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что существовало бы наиболее логичным концом данной истории», — подписывают они.