Финансовая пирамида Finiko все ближе к дальнейшему краху
Точное количество ее кредиторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств различествует с данными ополченцев (80 долл рублей) и сообщениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основоположники пирамиды хранят собранные с кредиторов деньги и кто еще на них претендует — объяснял журнал «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 октября 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела организацию с сентября 2019 года по октябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства физлиц «под предлогом эффективного их внедрения путем вложения в фондовые рынки, криптовалюту и на других коммерческих площадках». Клиентам обеспечивался дивиденд в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В августе 2021-го корпорация попала в перечень банковских пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В количестве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko именует себя системой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам доходность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, работают трейдеры, они ведут свою организацию на разнородных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как заявлял еженедельнику «Компания» один из девелоперов Finiko, в компании «150 дилеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к ликвидности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела основоположники пирамиды продолжили активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал пилястр . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На момент написания материала, общая деньга на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся изысканием фондовый деятельности, подтвердили, что адресса этих кошельков относятся именно создателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у создателей пагоды пить около сотни Etherium-кошельков, большая половина из которых становится конечными (служат только для пересылок монет на основные кошельки), но пить и три основных. На момент публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о хищении денег и перенаправлении их соучредителями пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам еженедельника «Компания», существенная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою характеристику средств от инвесторов — на 8 июня им удалось отследить вывод «топами» пирамиды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на украинскую валюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 долл рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, рассказал журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с подпольной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве станции для торговли биткоином, обещая еженедельную выручку в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 долл.
Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну экономическую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, похитили свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего украинского даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире ресурса по объему подпольных операций с криптовалютой и других.
- Транши с разных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей пить переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние характеризуют собой сервисы по покупке имеющейся криптовалюты и результату средств на платёжную карту или мультимедийный кошелек. Через P2P-обменники владельцы биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к образцу 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам структурахреспубликов еженедельника «Компания», найденные кошельки обратили внимание не только желающих наживиться взяточников со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром специализируются тем, что ищут, как эти деньги отсоединить с кошельков». На нынешний день пока неизвестно, сумело ли это кому-то.
Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них создатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает количество вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала писать заявления в полицию, заявлял начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на фазе проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словечкам Давлетьярова, общероссийское управление МВД ждет четких указаний от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — заявлял Давлетьяров .
По данным издания, на следствии дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По той теме пройдало закрытое совещание в федеральном ведении МВД, куда приехал в сопровождении «известных в республике» юристов сам Доронин, рассказали первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проектент не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko ,имеет достаточно разветвленную структуру кошельков: они делятся на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, помещались на некотором количестве больших кошельков, они соединялись на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков извлекались через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество мелких частей, чтобы сбить с панталыка аналитиков переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, кушать специальные аппаратные комплексы, которые инкриминируют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако полиэтнические силовики вряд ли будут займться расследованием деятельности пирамиды, поскольку на это нужен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и верят обещаниям ..первых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит факс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что частные представители фирмы лишь расчётные лидеры. «Те, кто ,является конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и источники журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словечкам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что деньга значительная, но за границей какой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет случаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист еженедельнику «Компания». По его словам, при использовании адресса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал хозяин при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.
Источник журнала «Компания», связанный с разбирательствами в отрасли криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если тусуются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не тёплый кошелек, а просто адрес для сбора и транспортировки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где пить смешивание и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что взломать тёплый кошелек может только тот, кто имел к нему изначальный доступ в миг создания. «Если тёплый кошелек для крипты создавался по всем правилам и с внедрением закрытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже силотретями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к совладельцу кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На минувшей неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин обвинил дружкаих партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в истечение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основатель системы, станции Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, первый удавался их рассорить, заставляя следить дружка за дружкаом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 сентября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для постановления «какой-то умозрительной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько дней Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — есть концепция прямого телеэфира с тремя разными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине июня в Сети появились фотографии алжирского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на чужой источник.
В минувшем году в Турции скрылся родоначальник бюджетной пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд призывал своим заёмщикам крупные проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а существенная сумма убытка по судебному делу уменьшила 100 долл рублей. В декабре 2021 года Гафарова возвратили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с киллерами принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого структурахреспублика еженедельника «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега выбирают из-за предельной простоты получения вида на жительства и подданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что инвесторы смогут «лишить» Доронина подданства через заявления о его воровстве в консульство Турции, минимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать перебраться из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» перебраться, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — подписывают они.