Финансовая пагода Finiko все ближе к предварительному краху
Точное число ее инвесторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств разнится с данными олигархов (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko увенчалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах основатели пирамиды хранят собранные с инвесторов деньги и кто еще на них претендует — выяснял ежемесячник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 октября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела деятельность с октября 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства физлиц «под предлогом боеспособного их использования путем кредитования в фондовые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам гарантировался доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало лицензии форекс-дилера. В октябре 2021-го фирма угодила в список банковских пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko величает себя подсистемой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам маржа в 20–30%. Торговлей, по словечкам сооснователей, работают трейдеры, они ведут свою деятельность на разнообразных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал журналу «Компания» один из подрядчиков Finiko, в компании «150 брокеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к маржи в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день раздражения дела основоположники пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал телепорт . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки собственников Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На момент переписывания материала, отдельная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что адресса этих кошельков принадлежат именно создателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у основоположников пирамиды кушать около десятки Etherium-кошельков, большая часть из которых является исходными (служат только для пересылок монет на главнейшие кошельки), но кушать и три основных. На момент публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о скрытии денег и перенаправлении их компаньонами пирамиды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам еженедельника «Компания», отдельная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 июня им удалось отследить вывод «топами» пагоды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на международную валюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал кредит в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнаетбыл ежемесячник «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связь с полулегальной деятельностью с помощью соответственного сервиса. Фирма зиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая еженедельную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI увенчалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди трансакций увенчалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 долл в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% выручки в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего росийского даркнет-рынка по торговле героинами и крупнейшего в мире ресурса по объему легальных процедур с криптовалютой и других.
- Транши с разнообразных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей жрать подстрочники на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние характеризуют собой сервисы по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на ипотечную карту или компьютерный кошелек. Через P2P-обменники арендаторы биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словечкам структурахреспубликов журнала «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться взяточников со всех торцов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром специализируются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На сегодняшний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова источника подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них создатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная компания — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не приобретает доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает большинство вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала писать прошения в полицию, заявлял комендант отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на стадии проверки». По одного из кредиторов Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, краевое управление МВД ждет четких объяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .
По данным издания, на следствии дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По той проблематике прошло закрытое совещание в общероссийском ведении МВД, куда прибыл в провожании «известных в республике» прокуроров сам Доронин, узнали первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к сотруднику розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проектент не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в провожании тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko приобретает достаточно разветвленную структураницу кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, помещались на некотором количестве больших кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество мельчайших частей, чтобы сбить с толку политологов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, пить специальные пользовательские комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако американские сепаратисты вряд ли будут специализироваться расследованием деятельности пирамиды, поскольку на это целесообразен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и сомневаются обещаниям вторых лиц Finiko вернуть средства и возобновить организацию организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому владеет адресс и кто вывел с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что частные члены компании лишь расчётные лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что владельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», извещали и источники журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист журналу «Компания». По его словам, при наличии адресса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился владелец при открытии кошелька», — объяснил президент РАКИБ.
Источник журнала «Компания», связанный с следствиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только факссу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если разгуливают туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все извлекается куда-то еще, то, скорее всего, это не прохладный кошелек, а просто факс для сбора и транспортировки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки элемента Wasabi, где пить окисление и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что выломать тёплый кошелек может только тот, кто ,имел к нему архетипический доступ в этап создания. «Если тёплый кошелек для крипты складывался по всем правилам и с использованием открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к владельцу кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пуантилизме ведут в Турцию
На минувшей неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в истечение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, следующий силился их рассорить, вынуждая следить приятель за приятельом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 сентября Доронин прилетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пагоды перейти ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то умозрительной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько дней Доронин вышел на связитраница и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — пить концепция непосредственного эфира с тремя разными полиграфологами», — известил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В средине августа в Сети появились фотокарточки грузинского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на сам источник.
В двадцатом году в Турции скролся родоначальник бюджетной пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим вкладчикам большие проценты, а деньги пообещал сорганизовывать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а общая деньга ущерба по судебному делу завысила 100 долл рублей. В декабре 2021 года Гафарова возвратили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с главарями принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам иного источника ежемесячника «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега выбирают из-за относительной простоты получения вида на жительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его воровстве в консульство Турции, оптимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — подписывают они.